银行业和法律界的专家，表示：来自中国的洗钱风险到底有多大？犯罪分子洗钱的途径有哪些？中国在防范洗钱方面有没有做出任何成绩？

所谓洗钱，“就是资金从中国境内的非法流出，”英国反洗钱专家格雷厄姆‧巴罗(Graham Barrow) 说。

巴罗说，过去，国际反洗钱的努力聚焦在中欧、东欧和前苏联加盟国上。然而现在，“国际社会看到中国——产生了一个巨大的地下钱庄，并且将资产转移到境外，这已经成为了一个大问题。”

常用洗钱途径

第一贿赂官员进行洗钱。美国纽约执业律师、熟悉中国公安部运作的高光俊律师说，一些贪官买通官僚机构，以国家安全的名义来转移资金。

“我们知道原来的国安部副部长马建被抓了，其中有一个没有公开的罪名，就是帮高官洗钱。”

第二是用昂贵的奢侈品洗钱。这存在于我们常听到的代购中。非法资金通过奢侈品的形式运送到海外再变现。这也可以通过地下钱庄来实现。

“中国做地下钱庄倒换钱的人可以说是黑白两道通的，”高光俊说，“也就是说，你只要在中国给他人民币的话，你马上在美国，或者在其它地方就可以收到你的现金。”

第三种形式是通过大量的空壳公司。英国反洗钱专家巴罗说，他们观察到在英国和美国等西方国家，一些人使用与其中国公司相同的名字创立空壳公司。而犯罪分子在同一个公司内能够自由转移资金。

巴罗说，英国已经辨别出三万家这类公司，他们的法人都是中国公民，公司名称与这些人在中国的公司名字相同，“我们发现这些英国公司都处于休眠状态，而且我实在想不出一个人需要成立这么多公司的原因。”

开始严厉监管 专家：更多的是针对普通百姓

过去一两年，开始严厉反洗钱监管，央行在2020年前六个月对违反洗钱法的金融机构开出总额超过5390万美元的罚单，这超过2019年罚金总和。专家认为，这与中国加入国际反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force，FATF)有关。

但是该特别工作组在2019年对于中国的反洗钱监管评估中指出，对于洗钱行为做出的惩罚过少。2018年全年，中国只有47起洗钱案件，涉案人员52人。

巴罗说，作为世界第二大经济体，只有数十起审判的数字是不可想像的。

高光俊律师认为，严厉监管针对的更多是普通百姓，而高官仍然很难控制，对于普通人“为了取500美金就要跑好多次银行”，但对高官来说，这个问题根本不存在。他们仍以各种各样的方式洗钱，海外投资、买房子，都是很快的现金交易。

美财政部将展开调查研究

中国已经被美国国务院在2020 全球毒品管制年度报告中列为主要的洗钱国家。报告说，其“惯用的洗钱方法包括大额现钞走私，贸易洗钱，使用影子公司，修改发票，购置地产，博彩以及通过非法的地下钱庄洗钱。”

美国《国防授权法案》（National Defense Authorization Act) 要求财政部部长根据美国政府问责办公室审计的数据，来对中国的非法金融风险进行评估。