内蒙古乌拉特前旗一担保公司利用套路贷长期鲸吞蚕食当地企业

图、文/肖山

内蒙古巴彦淖尔市乌拉特前旗街景。

按：贷了900万，还款1200多万后，却远没有满足放贷人的胃口，又被放贷人通过县法院的“关系”，执行走巨额资产。原本顺风顺水的企业，就这样被直接活活“勒死”并侵吞。这个发生在内蒙古西部某旗县的典型套路贷案例，在某放贷公司经手的多笔高利贷中，仅能算是数额较小的一个。

据悉，这家长期盘踞在内蒙古乌拉特前旗的放贷公司——乌拉特前旗金鑫诚信担保公司（下称金鑫公司），长期在当地官商两界“呼风唤雨”，异常活跃。因“毒性”猛烈，凡是跟他打过交道的企业和个人，都可谓“非死即伤”。

近日，乌拉特前旗知名企业家孔二元和当地多名企业主要负责人，都拿着厚厚的一摞证据材料，讲述他们的遭遇。大多数人实名反映：借了金鑫公司的钱，就永远还不完。目前，他们的放贷资金少说也有一二十个亿。

乌拉特前旗多名企业家正在连续对金鑫公司进行实名举报。肖山摄

2022年4月28日上午，乌拉特前旗企业家孔二元说：“我零几年在海南省做生意时就吃过金鑫公司这个杨强的亏，当时直接损失两千万。之后，我再没跟杨强和他手下王文刚（当地人称王宏）打过交道，没从他们那儿借过一分钱，因为我知道他们是什么人。万万没想到的是，我们后来还是在一次棚改项目上间接地被套路贷了。这次套路贷，致使我的企业蒙受巨大的不公平债务，我本人还被前旗法院安上了‘非法处置法院查封财产’的罪名。2019年一审期间，我被强制关押至前旗看守所七个多月。大家都知道，因为杨强他们有巴彦淖尔市公安局副局长苏某撑腰，看守所副所长王海英等看守人员对我刑讯逼供，在里面，七、八个看守人员对我进行了奇葩的毒打。2020年1月14日，巴彦淖尔中院二审判我‘免于刑事处罚’，无罪释放。”

孔二元补充道：“杨强放高利贷大部分都是通过他人名义（王文刚、赵乐等人）进行，只有一少部分是以他自己的名义进行放款。我手里有一个被他套路放贷2000万元的证据。他们放出高利贷后，再通过公安、法院司法诉讼、伪造证据和擅自修改合同等手段，最终达到掠夺侵占民企优质资产为目的。”

此外，多名其他企业负责人也讲述了他们的共同遭遇。

乌拉特前旗知名企业家、旗第十六届人大代表孔二元。肖山摄

法院个别人员不顾一切地参与“套路贷”

2010年，乌拉特前旗国土资源局将位于乌拉山镇东兴大街以南、物资路以北、红卫路以东、居民区巷道以西这片棚户区的产权收回，按照国务院的棚户区改造政策，开始规划实施大规模的棚户区拆迁建设。

一年后，孔二元的巴彦淖尔市万通源房地产开发有限公司（下称万通源公司）拿到了这一棚户区改造民生工程，并与乌拉特前旗政府签订了棚户区改造协议，办理了该项目的所有手续，陆续开始征收拆迁改造的工作。

长满荒草的旭日夏园棚改项目部，面粉油脂厂前身。肖山摄

在万通源公司的棚改区内，乌拉特前旗凯卓面粉油脂有限责任公司（下称面粉油脂厂）整个厂区占地约50亩，面粉油脂厂的土地房产属于张忠和刘一龙共有，张忠占25%，刘一龙占75%。

2013年1月，张忠和刘一龙找到孔二元恰谈面粉油脂厂整体拆迁的事。2013年1月10日，双方签订拆迁补偿安置协议，商定包括土地和建筑物在内，万通源公司一次性补偿面粉油脂厂4000万元。

协议签订后，面粉油脂厂的厂房、设备还是不能动，原因是在签订拆迁协议前，面粉油脂厂用厂区作抵押，向包括乌拉特前旗农商行在内的多个银行贷了几笔款，共计1770万元。孔二元承担了这些贷款，剩余2230万元的拆迁补偿款置换新建商住楼。双方达成协议后，孔二元开始支付贷款的利息，还支付了张忠和刘一龙500万元的保证金。

2013年3月，刘一龙打电话给孔二元，称面粉油脂厂张忠在金鑫担保公司有借贷（国家《融资担保公司监督管理条例》第二十三条规定，融资担保公司不得从事吸收存款或者变相吸收存款、自营贷款或者受托贷款、受托投资的活动）。之后，孔二元了解到，面粉油脂厂的张忠曾在金鑫担保公司贷款900万元，尽管已经还款1200多万元，金鑫公司还是通过法院强制执行了张忠的两位担保人王文雄、王建军500多万元的资产，导致企业永远都还不清套路贷。

2013年4月，时任前旗法院副院长胡某和执行局长薛某某主持套路贷纠纷案，刘一龙、孔二元准时参加，金鑫公司法人杨强和面粉油脂厂的张忠没有达成协议。

张忠因不满而又无力偿还金鑫公司杨强和王文刚的高利贷本息，王文刚将张忠诉至乌拉特前旗法院。2013年6月下旬，前旗法院执行局却轮后非法查封了属于万通源公司的房产。在此次查封中，万通源公司完全属于案外人，跟金鑫公司与张忠之间的借贷纠纷没有任何关系。

乌拉特前旗法院。肖山摄

孔二元说：“我至今都没有见到查封面粉油脂厂的法律文书，也没有看见法院查封的公告和封条。按照相关协议，面粉油脂厂的产权已经归万通源公司所有，法院查封这部分资产和我们公司价值1500多万元的房产，简直就是明晃晃地打劫。”

企业家无辜被关7个多月，前旗公检法部门个别干警涉嫌“罗织罪名”

2013年8月，乌拉特前旗企业家孔二元与一家拆迁公司达成协议，拆除面粉油脂厂属于刘一龙的部分房产，拆除工作很顺利。金鑫担保公司杨强也雇佣多名社会人员强行拉走了张忠厂房里的大型设备，因设备搬不出来，他们拆除了一部分房屋。

面粉油脂厂属于张忠的那部分厂房被破坏了，法官过去查了一下，之后就不了了之。2016年，乌拉特前旗农商行按照优先受偿权，开始拍卖张忠在面粉油脂厂的厂房，三次流拍后，农商行收回了面粉油脂厂属于张忠的那部分房产，因资不抵债，农商银行又强迫张忠给其出具了200万元的欠条。为了尽快推进完成棚改项目，孔二元从农商行把这部分房产与土地买了回来，拆除后开始建设旭日花园回迁房。

“搁浅”中的旭日花园回迁房棚改项目。肖山摄

2018年，孔二元推进的旭日花园回迁房小区建成后，乌拉特前旗法院的法官找到孔二元称其“犯了非法处置法院查封财产罪”。同年10月，孔二元被当地警方以该罪名立案侦查。

对此，孔二元气愤地说：“我是依法拆除面粉油脂厂张忠的那部分厂房，那部分厂房已经被我合法征收，也给了合理补偿款，怎么就犯罪了呢？这简直就是公检法联合套路放贷公司罗织罪名。”

面粉油脂厂之前的办公楼。肖山摄

2019年6月20日，乌拉特前旗法院依照金鑫公司提供的面粉油脂厂房被损毁的照片，和几名证人的证言，就认定孔二元犯非法处置查封财产罪，判处孔二元有期徒刑1年3个月。

一审宣判后，孔二元不服，当庭提出上诉，2020年1月14日，巴彦淖尔市中院作出二审判决：撤销乌拉特前旗法院对孔二元的量刑部分，免于对孔二元的刑事处罚。

孔二元讲述道：“一审期间，我在乌拉特前旗看守所被关押了七个多月，无罪而被关押七个多月，身心受到极大伤害，公司蒙受巨大损失，为了维护社会公平正义，我要求前旗司法部门依法给予我国家赔偿。在被关押期间，因杨强团伙有巴彦淖尔市公安局副局长苏某的撑腰和怂恿，前旗看守所副所长王海英等看守人员，对我刑讯逼供，让我备受折磨与煎熬。更恐怖的是，王海英还指派七、八个看守人员对我进行毒打，逼我就范。他们作为执法人员，知法犯法，明目张胆的实施侵犯人身权的犯罪行为，是可忍孰不可忍。二审期间，为了解决公司大量回迁户的安置、农民工工资、付还棚户区改造上亿元的贷款、公司税款缴纳等问题，再加上前旗法院审判人员给我‘刑罚不影响子女前程，不再有民事追究’的承诺等原因，误导、引诱我配合法院‘认罪认罚’，遂被巴彦淖尔市中院二审判以‘免于刑事处罚’。2019年底，我从看守所出来一年后，杨强和前旗法院的‘保护伞’人员背弃承诺，仍然对我的资产不依不饶地侵占，期间，前旗法院又开始几次传唤我，通知要刑事执行我和我公司的财产，现已违规查封我1500多万元的房屋财产。”

乌拉特前旗看守所，孔二元曾被关押于此。肖山摄

据悉，金鑫担保公司在当地频繁放套路贷，在乌拉特前旗法院打官司更是“常胜不败”。一个涉嫌非法放贷的所谓担保公司，能得到乌拉特前旗个别政法队伍人员甚至更高级别官员的大力支持和厚爱关照，这本身就是令人匪夷所思的赤裸裸地侵占。

多名前旗企业家讲述与金鑫公司过往

据乌拉特前旗天政房地产公司负责人翟双喜反映，金鑫公司在未取得任何许可和批准的情况下，从事高利贷放贷业务，向多家公司及个人放高利贷，天政房地产就是众多从金鑫公司贷高利贷的企业之一。

翟双喜19次从金鑫公司借款3913万元，由当时金鑫公司的出纳付爱兰办理，金鑫公司以月利率3%—3.5%的高额利息，在2011年2月28日至2015年11月30日的时间内，非法套取翟双喜利息近920万元。

2022年4月30日上午，翟双喜说：“2015年冬天，我给杨强还最后一笔款的时候，他嫌我还钱还得慢了，在他屋子里打了我。根据《关于规范民间借贷行为维护经济金融秩序有关事项的通知》、《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》、《最高人民法院关于依法妥善审理民间借贷案件的通知》等相关规定，杨强的公司涉嫌严重违法。”

乌拉特前旗天政房地产公司负责人翟双喜。肖山摄

当日下午，80岁的乌拉特前旗老人贾礼讲述：“我们家是从2010年开始在乌拉特前旗做房地产开发，项目名称是星河家园。公司名称为内蒙古飞达房地产开发有限公司，董事长为周和平，我儿子贾小东跟周和平是合伙人。2010年初，项目因资金短缺，女婿刘栓认识杨强，就向杨强、王文刚借了高利贷，月利率3.3%—3.6%。我们从2010年5月14日至2013年5月11日，分14次向杨强借款683.2万元（砍头息后的本金），从2010年6月12日至2015年4月22日，我共计向杨强还款964万多元。经计算，我还给杨强的款项除去本金，利息已经远远超过了国家法律规定的民间借贷支持利率2015年执行的24%（按此计算超付86万元），按照国家最新职业放贷支持利率6%计算，我们已经超付240万元。但杨强通过去法院上诉，法院作出我们仍须向杨强还款366.74万元的判决。之后，杨强一伙看中我们开发的53套车库和55套公寓，共计4118平米，通过诱骗手段，我们把这些房产都抵押给了杨强（具体过户手续是网签到了杨强手下王文刚的名下）。还有，杨强、王文刚随后与法官吴红卫勾结，用两辆旧桑塔纳轿车作为抵押，非法查封我们上述近2000万元的房产。”

乌拉特前旗星河家园小区内，已经网签到金鑫公司王文刚名下并写上编号的车库。肖山摄

据贾礼儿子贾小东反映：“杨强曾多次指使社会人员上门逼债，我们一家无比恐惧。杨强、王文刚伙同李如胜、赵乐等社会人员多次到我们项目施工现场寻衅滋事。王文刚他们一伙人专挑半夜的时候，把住在车库里的住户、租户赶出去，一直等到第二天早上才让回去。这些人深受折磨，他们都愿意出来作证并配合上级部门的调查。2014年4月，杨强、王文刚、李如胜、赵乐等人非法把53套车库门换锁，完成非法侵占。我因遭遇杨强的暴力讨债，生病住院治疗，晚上经常在恶梦中惊醒。其实在十几年前，在前旗放高利贷的人也挺多，但人家到最后都是‘差不多’就行了，唯独杨强他们在公检法的保护伞下，对前旗的这些人穷追猛打，一直敲骨吸髓把企业逼死，然后鲸吞蚕食。他们的钱永远都还不完，我多次想到自杀，与杨强一伙做个了断。”

贾礼补充道：“在前旗跟杨强发生过套路贷的还有翟双喜、孔二元、任美莲、贾凤霞，他们都是受害者，还有我认识为数不少的受害人，但出于对杨强的暴力恐惧，他们都不敢透露姓名，但都同意在上级公安部门介入调查时配合取证。我的诉求是：一、对以杨强为首的团伙依法严惩，退还该团伙敲诈侵占我的巨额非法高利，退还被他们非法侵占的房产，赔偿因他们的不法侵害给我造成的巨大损失；二、依法查处该组织背后的保护伞，借全国政法队伍教育整顿的春风，清除害群之马、整治顽瘴痼疾，还社会公平正义；三、关于此案，当地政法系统有多名人员参与其中，充当保护伞。建议由异地政法机关办理。”

2022年4月29日下午，鄂尔多斯亿福房地产开发公司乌拉特前旗分公司总经理任美莲说：“2012年夏天，杨强他们通过朋友渠道，打听到我的公司业绩不错，就主动引诱我向杨强借了60万，当时扣了砍头息8万元之后，我拿到了52万，当时抵押给他们14间办公室，后来他们又多次抵赖，又抵押了一个门脸房。这些钱用了不到两年，截至2013年底，我又付了8万元的利息。之后，我想从别处贷款60万，给他们还钱，要回抵押出去的房屋。但经过几次商议之后，人家都不愿意。至今，我价值300万左右的房产依然被他们侵占，几次商谈他不愿意归还，其实他们的真实意思就是想把这些房子都强行占有。”

前旗法院查封大量棚户区房产，引发多重社会问题

据实地了解，孔二元开发的棚改项目旭日花园目前共建成三十栋住宅楼，分春、夏、秋、冬四个园。曾经的面粉油脂厂就位于夏园。小区三期至今还没有完善。同时开发的还有旭日精典写字楼，高十七层，因为被法院查封，楼内外后续基础配套设施还无法配置。

2022年4月29日晚，在上述企业家孔二元参与棚改项目的乌拉特前旗旭日花园回迁房小区内，没有硬化的路面、等待施工贴瓷砖的外墙与已经建好入住的几栋楼无法协调。孔二元遭遇这场“浩劫”中的焦点——曾经的面粉油脂厂，在法治社会下，门前已经长满荒草。

孔二元说：“目前，因为面粉油脂厂和杨强的借贷，我作为案外人，却被前旗法院查封了1500多万元的房产：已经网签的、没有网签的、售楼部给购房者开了购房票的，还有我们开发的旭日精典写字楼，都被查封了。公司的账户都被冻结了，我也被限了高。不仅如此，前旗法院还要恐吓强制拘留我。2022年4月18日，公安给我打电话说，你的工人要跳楼，你在哪儿？我说我在外地。公安说你赶快安排人过去。我安排公司的陈霞过去了。那天，救护车、消防车和公安都到了现场。跳楼原因是因为法院冻结了房屋，旭日花园回迁房小区很多的底商玻璃也都被情绪激动的房主砸了。法院一系列的做法，已经引发了很多严重的社会不稳定因素和问题。”